0多维视角切入，帮助企业或金融机构识别“隐形关联”

关系清查作为企业或金融机构完成顾客勤勉调查的重要一环，在逐渐趋严的监管环境和多元的信息类别冲击之下，其清查难度不断增强。顾客主管、审查审批人员除了须要充分了解目标企业的营业范围、公司规模、经营情况、法定代表人、疑似实际控制人、股东、对外投资企业等基本信息及风险情况，需要从持股、任职、联系模式等多个维度洞察企业关联方、客户与供应商的隐型关联。

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尤其很多隐型关联一般是刻意被遮掩，存在隐蔽性高、关系链路复杂、核查难度大等痛点，给企业或机构尽调工作的举行带给了挑战。 #

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多维角度发力，深挖隐型关联

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为解决这一瓶颈，帮助企业或金融机构辨识“隐形关联”，合合信息旗下启信慧眼提供“疑似关系”功能，可基于AI算法，通过剖析相似电话号码、相同经营地址、相同邮箱地址、相同域名信息、相同硬件专著、相同专利、相同法律文书、相同企业字号等维度，清查和目标企业有疑似关系链的企业，挖掘更深层次的企业关联关系，推动企业或机构应对潜在风险。 #

据悉，基于以上维度租赁关系属于什么关联类型，启信慧眼还支持生成“疑似关系图谱”，直观展现与目标企业疑似存在关系的各种企业，帮助初审审批人员深度挖掘、追踪背后或许存在的各项关系。

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赋能七大应用场景，推动企业洞察

在全球企业加快向数字化变革的浪潮之下，企业通用基础信息逐渐无法满足当前顾客勤勉调查的真实性、时效性等需求，企业或机构对显性关系清查的注重度及依赖度不断提高。尤其在对重点监管顾客、高风险等级顾客、黑名单顾客进行关系尽调时，启信慧眼“疑似关系”挖掘目标企业隐形关联关系的优势更加显现。当前，“疑似关系”功能可应适于IPO企业勤勉调查、贷前准入调查、金融诈骗风险防控、融资出租租前初审、供应商准入清查、招标初审、营销拓客七大场景，有效推动企业把握多维度的潜在关联关系，为企业决策提供根据和支撑。

针对IPO审计涉及主体多、维度杂、隐性关系易漏等痛点，可有效清查关联关系，增强审计、尽调效率；在受理个贷申请时，中行可针对高风险企业逐步清查疑似关系，多方位辨识认定，清查关联风险；针对高风险地区顾客，或商业信息不透明的顾客进行强化型勤勉调查，深度挖掘背后或许存在的各项关系，不遗漏“蛛丝马迹”；推动融资出租公司租前勤勉调查，挖掘承租人关联方各种深层次关联关系，改善关联方辨识难痛点，有效防控和分散经营风险；帮助企业在准入环节初审供应商资质时，挖掘显性关系，避免供应商在注册环节“动手脚”，确保填写数据精确、真实、有效；推动企业在推行招招标过程中，辨识招标方各种信息租赁关系属于什么关联类型，有效避免招标方信息作假、围标串标等现象； #

推动招商人员探访本地企业与目标企业间的关联关系，依据企业间的关联关系、关联路径和关联程度，智能推荐最优路径，扩宽招商渠道，增加对接难度，实现以商招商；

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三步解锁功能，把握企业疑似关系

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以下为启信慧眼·金融版登陆场景示意，其他版本操作方法可参考金融版。 #

1、登录，踏入系统后台-勤勉调查模块； #

2、选择菜单—关系清查，在关系目标版块键入待辨识的目标企业（可依照需求自主添加新增关系目标）；

注：如关系目标企业总数较差，可点击红框内右下侧批量添加，支持上传文档或黏贴文本两种格式； #

3、点击“开始清查”即可辨识目标企业的关联关系结果，推荐关系列表生成后，支持用户自主下载； #

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诚邀免费试用

本文提到产品已在“启信慧眼”（启信宝企业端产品）布局，其中“启信慧眼·金融版SaaS”已为包括中行杭州支行、农行山东支行、交行北京支行、恒丰中行、秦皇岛中行、安徽亳州邮储行等多家国有中行支行、股份中行、城商行、农商行提供对公个贷业务数字化赋能。 #