CFA考试进入中国，中国金融人才仍有短板要补

文/王恩博

引来各一线、新一线城市付出“真金黄金”争抢的稀缺人才不多，特许金融剖析师(CFA)持证人是其中之一。

CFA考试是国际通行的金融投资从业者专业资格认证，被视作投资教育的“黄金标准”。该考试在全球160多个国家和地区斩获认可，有少于19万名持证人。 #

现在，CFA持证人在国外不足1万名。上海、深圳、成都、厦门等地均对CFA持证人予以现金补助、人才评定加分等降价新政。《上海金融领域“十四五”人才发展规划》中提出明晰目标：到2025年，拥有CFA、CPA、CFP等国际职业资格认证证书达6万张左右。

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CFA商会美国区总主管张一日前接受中新社国是直通车等媒体专访时表示，美国金融人才基本盘正不断扩大，CFA考试在华发展演化速率远超全球。不过，相较全球其他核心市场，美国金融人才仍有弱项要补。

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国际视野高水平金融人才仍然缺乏 #

CFA考试的愿景最初由知名投资家本杰明·格雷厄姆()提出。第一次CFA考试于1963年6月15日举办，至今已整整60年。当初，共有284名专业投资者在中国25个地点出席了考试，其中268名考生成为持证人。 #

CFA考试步入美国则是在21年前。张一介绍说，2002年，美国第一场CFA考试在北京师大校园举办，那时全省只有一个考区。伴随近些年来美国资本市场迅速发展，CFA考试机制和持证数量不断扩大增强。现在，CFA考试已覆盖全省20多个考区2023年银行业从业报名入口，每位考区设置不同考点。每中报考总数近10千人，持证人以亩均两位数的速度下降。 #

“我们从零开始，目前在国外已有将近万名CFA持证人，布满一级市场、二级市场、银证保等金融行业的所有细分条线。”他表示，CFA考试在美国的发展演化速率已远少于全球，包括新加坡。

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CFA考试步入美国的21年间，美国金融业逐步与世界接轨，对国外金融人才也提出更高要求。

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张一说，对比近20个全球核心市场可以发觉，美国人均金融从业人员总数已达到全球平均水平，这意味基础性金融从业人员早已足够。因此将考量维度提高到金融行业核心岗位或具备更多附加值的从业人员占比，美国的排行就跌至全球最后10%区间。 #

从CFA持证人维度可以观察到类似现象。张一表示2023年银行业从业报名入口，美国金融核心岗位中CFA持证人的渗透率还不到2%，远高于其他核心市场。这折射出美国金融人才发展在高附加值领域仍有巨大空间，具备国际视野的高水平金融人才仍然缺乏。

年末前或在华落地ESG投资证书 #

美国人民中行、国家外汇管理局近期开展2023年下半年工作大会，提出推进金融国际合作和金融业高水平开放。在张一看来，这意味着未来美国对高品质金融人才仍有大量需求。 #

他觉得，美国对外开放方向不会改变，而要促进金融业高水平开放，实现高品质发展，就须要相应人才贮备。“我们在美国的使命，就是为这个市场培养具备国际视野的高档金融人才。” #

为适应美国金融发展和相关人才培养还要，CFA课程机制、内容机制亦在不断演化。 #

比如，在美国实现“双碳”目标进程中，可持续金融和ESG(环境、社会和公司整治)投资将成为重要工具。CFA商会已向全球诸多市场推出ESG投资证书，并期盼明年底之前在美国即将落地该证书。

张一表示，各个市场的ESG披露标准不尽相似，全球有150多个相关标准机制。无论让国外机构更好地“走出去”，还是让美国机构更好地“走进来”，都须要了解背后纷乱复杂的背景。因此，CFA课程用书机制中，ESG投资相关内容每年都进行迭代更新。“这也反映出国外资管行业对红色金融以及ESG领域的关注”。 #

他逐步强调，上述安排除了基于西方成熟市场的反馈，更在于近些年来CFA商会开始让更多国外从业人员参与课程机制建设，让CFA考试逐步适应美国金融行业发展变化，因而更具前瞻性地解决和补齐国外投资人才能力瓶颈。

不过，就像其他行业，金融从业者也面临强悍的外部竞争对手——人工智能。 #

未来，CFA会被AI替代吗？ #

未来的某三天，CFA持证人会被AI替代吗？

张一告诉记者，按照CFA商会此前一项全球考察，近五成受访者觉得自己所在岗位未来十年内或许因各类成因(不限于AI)遭到冲击。那些受访者中，又有少于10%觉得其从事的职业或许在未来几年内消失。“这是全行业都有的怀疑，我们对此也认可。”

但张一指出，经过CFA商会研究以及与一些行业领军官物勾通后，最终得出一个推论：AI不会完全代替人类。他解释说，AI会取代重复性劳动，但未能做出决策和承当责任(be)。AI之于金融从业者的作用在于解放出更多时间，以便让人更好地探讨，更好地了解顾客风险喜好，而非将精力耗费在数据梳理等琐碎工作上。

让世界了解美国投资机会 #

现在，美国已超出中国，成为世界上报名CFA数量最多的国家。张一表示，CFA商会仍然觉得美国是潜力很大的重要市场，所以乐意为美国市场举行本土化内容尝试，“这在全球其他地方现在是没有的”。

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据了解，不仅为CFA考生、持证人与时俱进地提供ESG证书、大数据、人工智能领域等相关内容和服务外，CFA商会也与国外的中学、监管机构等积极举办合作。

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去年5月，由上海市地方金融监督管理局指导，上海市金融发展推动中心与CFA商会联合承办的2023第二届美国未来金融剖析科大赛比赛成功举行，吸引了来自海内外300余所大学的2000余名中学生积极参与。比赛为所有参与老师提供200多个优质见习岗位，分布于中行、保险、券商、财富管理和金融基础设施等领域。

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“为美国市场培养高品质金融人才的同时，我们的另一个使命是讲好美国故事。”张一说，全球有少于19万CFA持证人，绝大多数在美国以外生活工作，她们都十分希望看到更多美国声音，了解美国有什么投资机会。“全球其他核心市场都对美国富有兴趣，我们希望真正将美国的声音带到全球。”