2023年理财规划师报考指南（实用）（实用）

2023年理财规划师报名手册（实用） #

理财规划师是何种?理财规划师是指利用理财规划的原理、技术和技巧，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。下边是小编为你们收集整理的关于2022理财规划师报名手册，供你们参考，快来一起瞧瞧吧!

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2022理财规划师报名时间 #

国家理财规划师考试报考时间通常为考前45天左右，各地区报考时间或有差别。 #

5月28日(全省会考)考取时间：今年4月1日-30日 #

11月26日(全省会考)考取时间：今年10月1日-31日 #

2022理财规划师报名条件 #

(一)同时符合下述相应条件的，可报名理财规划师(CHFP)五级认证考试。

1.具备完全刑事行为能力; #

2.具备大学或国家坦承相当于大学以上文化程度;

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3.荣获理财规划师(CHFP)专业执委会授权轮训机构颁授的有效《理财规划师(CHFP)轮训合格证书》(拥有经济学、管农学、法学硕士学位的，可免此项)。

(二)同时符合下述相应条件的，可报名高级理财规划师(CHFP)二级认证考试。

1.具备完全刑事行为能力;

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2.具备本科或国家坦承相当于本科以上文化程度;

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3.荣获理财规划师(CHFP)专业执委会授权轮训机构颁授的有效《理财规划师(CHFP)轮训合格证书》(拥有经济学、管农学、法学硕士学位的2023国家理财规划师，可免此项)。

(三)同时符合下述相应条件的，可报名初级理财规划师(CHFP)一级认证考试。 #

1.具备完全刑事行为能力;

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2.具备硕士或国家坦承相当于硕士以上文化程度;

3.荣获理财规划师(CHFP)专业执委会授权轮训机构颁授的有效《理财规划师(CHFP)轮训合格证书》(拥有经济学、管农学、法学硕士学位的，可免此项)。 #

理财规划师工作内容

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在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费开支规划、教育规划、风险管理与寿险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与弘扬规划八个详细规划当中展现，集中表现为以下八个方面：

1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开销还要、预防突发风波还要、投机性还要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的成本，因此理财规划师在现金规划中既要保证顾客资金的流动性，又要考虑现金的持有费用，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金总额通过各类储蓄和短期投资工具来满足。 #

2.合理的消费开支。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务情况稳健合理。在实际生活中，提高个人支出有时比寻找高投资回报更容易达到理财目标。通过消费开支规划，使个人消费开支合理,使家庭收支结构大体平衡。

3.实现教育期望。教育为人生之本2023国家理财规划师，时代变革，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育学费持续上升，教育支出的比重显得越来越大。顾客还要及早对教育成本进行规划，通过合理的财务计划，确保今后有能力合理支付自身及其孙辈的教育成本，充分达到个人(家庭)的教育期望。

4.完备的风险保障。在人的此生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与寿险规划做到适当的财务安排，将意外风波带给的损失降到最低限度，使顾客更好地应对风险，保障生活。

5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人常常希望将自己的税赋减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分运用税法提供的降价和差异待遇，适当提高或减缓税赋总额。

6.积累财富。个人财富的降低可以通过降低开支相对实现，但个人财富的绝对降低最终要通过提高收入来实现。薪资类收入有限，投资则完全具备主动力争更高利润的特质，个人财富的迅速积累更主要靠投资实现。按照理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带来个人或家庭的收入越来越多，并进一步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。 #

7.安享晚年。人到老年，其荣获收入的能力必定有所增长，因此有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。

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8.财产分配与弘扬。财产分配与弘扬是个人理财规划中不可回避的部份，理财规划师要尽量降低财产分配与承袭过程中发生的开支，协助顾客对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段形成的各类还要;要选择遗产管理工具和制订遗产分配方案，确保在顾客逝世或失去行为能力时才能实现家庭财产的代际相传。 #